菲律宾国家警察网络组表示，菲律宾人今年已因短信和电信诈骗损失至少1.55亿披索

华商签证 9月19日讯：菲律宾国家警察反网络犯罪小组(PNP-ACG)周一表示，今年前8个月，菲律宾人因短信和电信诈骗损失至少1.55亿披索。

在银行、金融机构和货币委员会举行的反金融欺诈法案参议院听证会上，菲律宾警方报告了常见的欺诈手段。

根据记录的报警数据，最常见的骗局是网上销售诈骗，共收到3600起投诉，涉及6880万披索。

同时，其他常见的欺诈行为包括投资欺诈、自动取款机欺诈、在线钓鱼、电话欺诈或语音钓鱼和就业欺诈。

菲律宾警方反网络犯罪小组承认，虽然举报欺诈活动比以往任何时候都更加活跃，但由于难以识别欺诈者，一些案件无法向法院提起诉讼。

在该机构提出的8609起投诉中，只有133起案件被移交起诉，574起案件仍在调查中。

菲尔尼亚警察反网络犯罪组长埃尔尼亚(SidneyHernia)准将军说：“经过调查，一些金融账户是以假名注册的。我们的调查通常达到银行或电子钱包的水平，然后我们需要向法院申请搜查令。当相关信息与我们分享时，我们会发现这些名称或身份被怀疑是虚构的，这导致我们无法提起诉讼。我们必须知道账户所有者的真实身份，以连接整个犯罪链。”

菲律宾警方还担心金融机构为消费者提供无需亲自到场的在线开户服务。

埃尔尼亚说：“现在，为了吸引更多的用户，银行甚至为他们提供在线和免费的注册服务。然而，该系统并不高效，没有算法来识别它是否是我自己，你甚至可以上传虚构的文件。”

对于菲律宾央行来说，金融机构应该遵守“了解你的客户”(KYC)政策，这是开户时建立和验证客户身份的标准。

委员会主席，马克·维拉尔参议院(MarkVillar)表示“菲律宾有潜力成为一个经济强国，我们不能因为网络欺诈而失去对我们金融机构的信任，从而损害这一潜力，”他强调，我们需要建立一个惩罚欺诈者的监管框架。